משקיעים פרטיים רבים מנהלים את ההון שלהם בעצמם במשך שנים. לעיתים מדובר בהחלטות מוצלחות, אך לא פעם נוצר מצב של ניהול מפוזר: תיק השקעות במקום אחד, נכסי נדל"ן במקום אחר, ביטוחים ופנסיה בגוף נוסף – בלי הסתכלות כוללת על התמונה הפיננסית. התוצאה? חוסר יעילות, תשלומי מס מיותרים והזדמנויות השקעה שלא מנוצלות. 1. ניהול פיננסי מפוזר ללא אסטרטגיה כוללת כאשר כל אפיק מנוהל בנפרד – קשה להבין באמת מה קורה עם ההון הכולל.משקיעים רבים אינם יודעים: מהי התשואה הכוללת על כלל הנכסים כמה מס הם משלמים